Закрыта масштабная сеть анонимных переводов денег 

[внешняя ссылка]


Министерство финансов США наложило арест на провайдера виртуальной валюты Liberty Reserve, объявив, что «главной задачей концерна являлось отмывание денег». Liberty Reserve — это платформа в Коста-Рике, позволявшая более чем миллиону пользователей конвертировать свои бумажные деньги в виртуальную валюту онлайн, слабо связанную с финансовой системой. С помощью Liberty Reserve пользователи могли проводить электронные доллары, евро и.д., привязанные к бумажным долларам, евро... и даже золоту. Через сеть Liberty Reserve можно было осуществлять моментальные переводы.
Смертный грех Liberty Reserve заключался в том, что в этой сети не прилагалось никаких усилий для проверки личности клиентов. Именно по этой причине правительство решило, что ее главной задачей было отмывание денег. В общем, только уголовники-террористы могут хотеть проводить банковские операции анонимно.
Обвинения, предъявляемые Liberty Reserve, несправедливы, если не сказать больше. Борцы с финансовыми преступлениями утверждают, что этот сервис «предназначен не для законного использования, а для облегчение процедуры отмывания денег и незаконного финансирования». Далее они перечисляют ряд преступников и террористов, которые использовали Liberty Reserve. Все, что они сегодня делают, они делают ссылаясь на угрозу терроризма, как же иначе?
На самом деле правительство обосновывает свои действия против Liberty Reserve и ее семи руководителей на мало кому известном пункте так называемого Патриотического акта. В 311 пункте сказано, что правительство США имеет право помещать в черный список любой иностранный банк, если это необходимо в интересах финансовой системы США. Учитывая то, что мир по-прежнему существенно зависит от финансовой системы США в международной торговле и банковских расчетах, отключение от этой системы является фатальным.
Интересно, конечно, что теперь будет с Биткоин. Мы получили мощный предупреждающий сигнал о намерениях правительства во отношении цифровых валют. Одно из основных отличий данной ситуации заключается в том, что Liberty Reserve является централизованной системой. У нее была одна ключевая платформа, связывающая между собой клиентские счета и платежи. Таким образом, для того чтобы устранить Liberty Reserve, им достаточно было найти лишь один узел.
В отличие от Liberty Reserve, система Биткоин децентрализована. Счета и данные о сделках распределены по всей базе пользователей. В ней участвуют буквально миллионы игроков, и правительству придется предпринять гораздо больше усилий, чтобы уничтожить систему. Но так как они уже сумели расправиться с крупнейшим обменным сайтом Биткоин Mt. Gox, они безусловно будут вредить и другим обменным биржам Биткоин, в том числе тем, которые расположены за пределами США.
Случай с Liberty Reserve показывает, что власти вполне готовы использовать любые доступные средства, даже ссылаясь на абсурдное антитеррористическое законодательство, чтобы расширить свои полномочия и достичь своей цели, пишет Симон Блэк.
Как сообщили СМИ, власти США сообщили о разгроме одной из крупнейших в мире электронных платежных систем, оказавшейся "самым масштабным в истории" средством отмывание денег. С помощью Liberty Reserve с 2006 года было совершено более 55 млн незаконных транзакций и отмыто более 6 миллиардов долларов, со ссылкой на Русскую службу британской вещательной корпорации BBC сообщает [внешняя ссылка]
Как отмечает газета The New York Times, Liberty Reserve была "первостепенным банком для киберпреступников и способствовала широкому диапазону преступной деятельности онлайн". По утверждению газеты, власти США еще не сталкивались со столь гигантскими масштабами отмывания денег.
Одним из основателей компании был 39-летний Артур Будовский, он же Артур Беланчук, он же Эрик Пальц, - бывший киевлянин, ныне гражданин Коста-Рики. В прошлую пятницу его задержали в Испании в ходе совместной операции Интерпола, ФБР и силовых структур ряда стран.
Всего к ответственности привлечено семь человек - руководителей и сотрудников компании - в том числе 41-летний Владимир Кац, который был вторым руководителем компании. Пятеро подозреваемых уже задержано, обыски прошли в 17 странах.
Среди задержанных, помимо Каца, арестованного в Нью-Йорке, также 46-летний гражданин Коста-Рики Аззеддин Амин, который "руководил финансовыми счетами Liberty", и два украинца - 30-летний Марк Мармилев и 27-летний Максим Чухарев, которые "разрабатывали и обслуживали технологическую инфраструктуру Liberty". На свободе остались 42-летний Ахмед Ясин Абдельгани и 28-летний Аллан Эстебан Идальго Хименес, оба граждане Коста-Рики.
Всем подозреваемым грозит до 20 лет тюрьмы за сговор с целью отмывания денег и до пяти лет за перевод денег без надлежащей лицензии.
Сайт "прачечной" закрыли в четверг, накануне ареста ее владельца. Для этого киберэксперты силовых структур США попросту "угнали" ее домен libertyreserve.com, зарегистрированный в Швеции, закрыли его от смены DNS и включили тотальный мониторинг всего трафика. Кроме того, арестованы 45 банковских счетов по всему миру, с которых и на которые переводились деньги через Liberty Reserve, и приостановлена работа 35 сторонних сайтов, которые следствие сочло контрагентами компании.
Услугами системы электронных платежей, принадлежащей зарегистрированной в Коста-Рике компании Liberty Reserve, пользовались, по словам американских прокуроров, не менее миллиона человек со всего мира. В частности, в США в компании было около 200 тысяч клиентов.
В обвинительном заключении говорится, что Liberty проводила по 12 млн финансовых операций в год на общую сумму свыше 1,4 млрд долларов. Система была анонимной, ее подозревают в связях с преступной деятельностью, в частности, детской порнографией, мошенничеством с кредитными картами и незаконным оборотом наркотиков.
Кроме того, как подозревают следователи, услугами компании широко пользовались злоумышленники, которые продают информацию о банковских картах, и хакеры, действующие во Вьетнаме, Нигерии, Гонконге, Китае и США. Согласно документам, которые власти США обнародовали в начале мая, Liberty причастна к отмыванию 45 млн долларов, недавно похищенных из двух ближневосточных банков. По одной версии, Будовский сначала был гражданином России, потом получил американский паспорт, а затем отказался от американского гражданства и стал гражданином Коста-Рики. По другой версии, мошенник поначалу являлся гражданином не России, а Украины.
В 2006 году Будовского и Каца уже привлекали к ответственности за перевод денег без надлежащей лицензии через компанию Gold Age, которая использовала модную тогда виртуальную валюту E-Gold. Тогда обвиняемые отделались условным осуждением до пяти лет и выплатой компенсации, которая, по словам тогдашнего адвоката Будовского, бывшего одессита Игоря Неймана, была "копеечной".
Вскоре после этого Будовский переехал в Коста-Рику и в 2006 году основал Liberty Reserve, которая предлагала аналогичные услуги, но на условиях почти полной анонимности. Открывая счет, новые клиенты должны были сообщить свое имя, дату рождения, место проживания и адрес электронной почты, но, в отличие от обычных банков, компания не требовала у них документов.
Поэтому, по словам прокуроров, клиенты нередко открывали счета под вымышленными именами, такими как Russia Hackers ("Русские хакеры") или Hacker Account ("Счет хакера"). Один из следователей из интереса открыл в компании счет на имя Джо Богуса ("Джо Липовый"), проживающего по адресу дом 123 Фейк-мейн-стрит ("Фальшивая главная улица») в населенном пункте "Абсолютно выдуманный город Нью-Йорк". Никто не обратил внимания.
Адитья Суд, специалист по кибербезопасности из Университета Мичигана считает, что Будовскому удалось создать уникальную систему, которая фактически стала аналогом мировой банковской системы в Сети. "В системе Будовского вам не надо предоставлять ваши контактные данные или тому подобные вещи. Вы не знаете ничего о счете, на который вы отправляете деньги. В этом и заключена красота системы", - заявил ученый агентству Associated Press.
По словам прокуроров, обвиняемые прекрасно знали, что занимаются незаконным отмыванием. Например, следователи цитируют разговор между Кацем и Абдельгани, имевший место в одном чате. Кац недвусмысленно назвал деятельность Liberty незаконной и заметил, что "все в США", включая Минюст, знают, что компания представляет собой "операцию по отмыванию, которой пользуются хакеры".